Bilendo GmbH Geschäftsführer Florian Kappert über Factoring mit GRENKE und mehr

Beim Factoring sichert sich ein Unternehmen gegen Forderungsausfälle ab. Ein sogenannter Factor kauft hierbei alle ausstehenden Forderungen ab und verbucht sie damit wirksam. Für das Unternehmen hat das den Vorteil, dass eine Zahlung sofort eingeht und es mit dem Geld weiterarbeiten kann – sprich das Unternehmen ist sofort liquide.

Nachdem Bilendo überprüft hat, ob eine Rechnung finanzierbar ist, kann sie gegen eine Gebühr ab 1,5 Prozent der Forderungshöhe an die GRENKEFACTORING GmbH verkauft und vorfinanziert werden.

Die Grundlage für Bilendo Factoring ist der Bilendo Forderungsausfallschutz, der ebenfalls gegen eine Gebühr, die vom Risiko abhängig ist, nutzbar ist. Der User kann flexibel entscheiden, ob er den Ausfallschutz mit oder ohne Factoring durchführen möchte und sieht den Preis für die Services dabei in Echtzeit. Für die finanzierte Rechnung werden dann alle weiteren Prozessschritte wie Forderungsmanagement und Inkasso übernommen.

Soll oder kann eine Rechnung nicht versichert und finanziert werden, unterstützt Bilendo seine User wie gewohnt mit stringentem, modernem Forderungs- und Debitorenmanagement.

Im Prinzip bietet es sich für alle Unternehmen an. Vor allem jedoch für kleine und mittelständische Unternehmen, da diese besonders von langen Zahlungszielen großer Kunden und den daraus resultierenden Liquiditätsengpässen bedroht sind. Neue Investitionen können erst einmal nicht getätigt werden, schlimmstenfalls ist das ganze Unternehmen gefährdet.

Mit Bilendo Factoring ist der Kunde in der Lage, selbst bei langen Zahlungszielen oder späten Zahlungseingängen unkompliziert und schnell seine Liquidität zu bewahren. Somit kann er eigene finanzielle Verpflichtungen begleichen, ohne seinen Kreditoren gegenüber in Verzug zu geraten. Diese Lösung zur Absicherung von Unternehmen ist gerade in Zeiten sinkenden wirtschaftlichen Wachstums essentiell.

Der Kunde kann flexibel entscheiden, auf welche offene Forderung das echte Factoring angewandt wird. Bei Nichtzahlung ist die Forderung über den integrierten Forderungsausfallschutz abgesichert. Bilendo Factoring ist dabei nahtlos in das IT-System der Plattform integriert. Der Kunde kann mit Hilfe der Plattform von Rechnung zu Rechnung entscheiden, ob sie kaufmännisch gemahnt, über den Forderungsausfallschutz zudem versichert oder zusätzlich dazu auch vorfinanziert werden soll. Die Absicherung und Vorfinanzierung erfolgen im Regelfall sofort, die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden. Dieser ganzheitliche Ansatz, den wir unseren Kunden auf unserer Plattform dabei bieten, ist einmalig.

Beim Factoring werden alle Forderungen durch den Factor, in unserem Fall von GRENKEFACTORING GmbH, abgekauft und damit zahlungswirksam verbucht. Das Unternehmen verfügt somit sofort über Liquidität. Kreditversicherungen wirken hingegen erst im Schadensfall.

Wir haben festgestellt, dass bei großen Kunden oft nicht eine drohende Insolvenz der Grund für die Zahlungsausfälle sind, sondern, dass sie sich Störungen im internen Mahnlauf des Kreditors zunutze machen. Werden fehlerhafte Rechnungen oder Mahnungen ausgestellt, können Kunden die Zahlung hinauszögern und in der Zwischenzeit das Geld anderweitig investieren. Häufig liegt das Problem darin, dass in Unternehmen die Kommunikation zwischen Vertrieb und Buchhaltung nicht stimmt. Hier möchten wir ansetzen und in den nächsten Monaten unser Dispute Management voranbringen, um Störungen im Zahlungsverhalten so schnell wie möglich zu beseitigen. Dieses Produkt haben wir mit großen Unternehmen entwickelt, bei denen es auch schon im Einsatz ist.